MEXC 强制现场 KYC 解冻巨额资产，合规性与安全性引担忧

加密货币交易所 MEXC 要求知名交易员“The White Whale”飞往马来西亚进行现场身份验证，以解冻其价值超过 310 万美元的资产。此举是在该交易员已完成包括视频验证、地址证明和电话号码确认在内的多项 KYC 要求之后提出的。MEXC 客服全球主管 Derrick 亲自发出邀请，并承诺提供“VIP体验”和豪华住宿，同时坚持必须面对面会谈才能完成验证过程。

此项极具争议的要求，正值全球加密货币绑架事件频发、高净值人士面临的安全风险日益加剧的背景下。The White Whale 声称拥有超过 1 亿美元的链上资产，因个人安全担忧拒绝了此次会面提议，并指出 MEXC 的服务条款中并未包含要求进行现场 KYC 的条款。MEXC 于 2025 年 7 月以模糊的“风控”协议为由，在未提前通知或提供明确解释的情况下冻结了该交易员的账户。

MEXC 坚持要求进行现场验证，但其公开的服务条款中缺乏相应依据，这引发了对其合规程序的质疑。在马来西亚提议被拒绝后，Derrick 又提出香港作为替代地点，并称其为“最安全的国家之一”。该交易所代表承认此流程“并非寻常”，但表示“真的在努力帮助处理您的申诉”。

多名 MEXC 用户报告了类似的账户冻结和资金被扣押经历。用户 Pablo Ruiz 在账户于 2025 年 4 月 17 日被以“风控”为由冻结后，损失了 208 万美元 USDT。其他用户还曾遭遇过 MEXC 在 2024 年“撤回”交易并没收用户账户资金的指控，例如交易员“Al Gore Rhythms”的 33,658 美元被扣除，理由是“异常交易活动”。

MEXC 的处理方式与行业标准做法形成鲜明对比，后者通常仅需远程 KYC 程序即可完成账户验证和资金访问。该交易所未能指出支持其要求服务条款的具体条款，削弱了其验证要求的合法性。用户对缺乏透明争议解决机制的中心化平台托管风险的质疑日益增加。

查看消息来源